Förädling · Skiktning och mellanled
Layering
Se varje mellanled, förstå vilken funktion det har, leta efter splittring, sammanföring och kanalbyten och följ värdet tills kedjan går att förklara.
Kartlägg ett skikt i kedjan
Ange konto/Swish, transaktionsreferens, bolag/orgnr, belopp, krypto-/betalningsidentifierare eller annan nod. Lägg gärna föregående eller nästa nod i kontextfältet.
Vilka skikt har lagts mellan källa och slutpunkt?
Skiktning kan bestå av många små eller stora steg: vidarebetalningar, splittring och sammanföring, flera konton, företag, betaltjänster, e-plånböcker, krypto, fakturor, kontanter eller köp och försäljning av tillgångar.
Många steg ≠ penningtvätt. Fråga vilken självständig ekonomisk funktion varje mellanled har – och om lagren förklarar värdeförflyttningen eller främst skapar avstånd, tid och otydlighet.
